В рамках дела №А68-10048/2015 юридическая фирма «Советник» защищает интересы клиента, столкнувшегося с недобросовестным поведением крупной промышленной группы. Через процедуру контролируемого банкротства заинтересованные лица пытаются уйти от исполнения договорных обязательств.

Контролируемое банкротство

Заявление клиента о признании должника банкротом было удовлетворено, введена процедура наблюдения, а затем открыто конкурсное производство. В ходе работы над делом были выявлены признаки действий, направленные на получение контроля над процедурой банкротства:

• производилась скупка требований кредиторов, включенных в реестр;
• осуществлена смена конкурсного управляющего;
• предприняты попытки включения в реестр необоснованных требований.

Установление задолженности «дружественных» кредиторов

С целью размытия доли голосов независимых кредиторов дружественные кредиторы должника предприняли попытку установить в реестр требований несуществующую задолженность. В рамках дела о банкротстве в суд обратилось юридическое лицо, которое просило включить его требования к должнику на сумму 9 068 224,09 рублей в реестр требований кредиторов.

Обоснованность и действительность завяленных требований вызвала сомнения, поскольку претендент-кредитор по косвенным признакам мог быть отнесен к лицам, чьи действия контролируются. Среди таких признаков были выделены:

• участие в судебном процессе одного и того же представителя как от имени должника, так и от имени потенциального конкурсного кредитора;
• совпадение почтовых адресов основного юридического лица группы компаний и кредитора-претендента;
• наличие в составе предъявляемых требований сомнительных сделок.

Фальсификация доказательств

Кроме того, детальное изучение документов, обосновывающих завяленные требования, позволило сделать вывод о фальсификации части письменных доказательств: даты изготовления документов не соответствовали хозяйственной деятельности должника, подписи одних и тех же лиц на разных документах выглядели неоднородно.

Странности процессуального поведения

Юристы по делам о банкротстве поставили перед судом вопрос о фальсификации доказательств и назначении по делу технической и графологической экспертизы документов. Дальнейшее развитие процесса больше напоминало детективную историю, чем рутинное дело о банкротстве.

После истребования судом подлинников документов представитель заявителя сообщил, что они утеряны. При этом обстоятельства «утраты» документов ничего кроме новых вопросов не вызывали — документы были забыты в общественном транспорте. Не менее любопытно, что по совершенно случайному стечению обстоятельств за сутки до «утери» документов у нотариуса были заверены их копии.

Добросовестность и самостоятельность заявителя

Недобросовестные кредиторы полагали, что невозможность представить в суд подлинники документов лишит суд и иных участников процесса возможности оспаривать действительность требований. Однако в распоряжении нашего клиента на совершенно законных основаниях оказалась копия электронной переписки, которую вели представители лиц, контролирующих должника и заявителя.

Из переписки, зафиксированной нотариальным протоколом осмотра содержимого почтового ящика, следовало, что глава юридического департамента компании-оппонента ставит задачи, связанные с делом о банкротстве. Из переписки усматривалось намерение заявителя предпринять определенные процессуальные действия, направленные на размытие реестра требований кредиторов.

Высокий стандарт доказывания

Определением Арбитражного суда Тульской области от 25 января 2018 года отказано во включении требований в реестр кредиторов. Суд принял во внимание возражения юристов фирмы и отклонил требование. Судом указано, что заявитель обязан был представить в суд подлинники документов. В деле применен подход о высоком стандарте доказывания в делах о банкротстве. Отклонение требований на сумму более 9 000 000 рублей позволило клиенту фирмы сохранить за собой более 10% в реестре требований и оспаривать сделки должника вне зависимости от позиции иных кредиторов и конкурсного управляющего.

Внимание, эта статья описывает общий порядок включения в реестр по организациям. Этот порядок не учитывает нюансы банкротства страховых компаний и банков, должников — физлиц. По таким должникам мы постараемся подготовить отдельные инструкции.

Чем чревато для кредитора банкротство должника?

Банкротство должника означает, что у него не хватает имущества и денег, чтобы рассчитаться полностью со всеми, кому он должен (кредиторами). В процессе банкротства это имущество делится между кредиторами в определенной очередности. Это занимает несколько месяцев или даже лет. Все долги, которые не погасились в ходе банкротства, списываются. Иногда бывает, что долги не погашаются вообще, т.к. у должника вообще ничего нет.

Как проходит банкротство?

Сам должник или кто-то из его кредиторов подает иск в арбитражный суд. Суд принимает решение о введении одной из процедур банкротства, а также назначает арбитражного управляющего, который отвечает за расчеты со всеми кредиторами. Чаще всего вводится наблюдение, а потом конкурсное производство, или просто сразу конкурсное производство. После введения этих процедур погашение долгов возможно только в рамках банкротства. Судебные приставы приостанавливают взыскание денег по большинству исполнительных листов (при наблюдении) или оканчивают исполнительное производство и передают листы конкурсному управляющему (при конкурсном производстве)

Что делать, если должник — банкрот?

Ваша основная задача — вовремя включиться в реестр требований кредиторов должника. Для этого нужно составить заявление на включение в реестр и подать его в арбитражный суд в рамках банкротного дела. Сроки подачи — 30 календарных дней (в ходе наблюдения) или 2 месяца (в ходе конкурсного производства) с даты публикации в газете Коммерсантъ.

Что будет, если пропустить эти сроки?

При наблюдении это не так критично: при пропуске 30-дневного срока вы не сможете участвовать в первом собрании кредиторов, и ваше заявление будет рассматриваться позже — после введения следующей процедуры. В этом случае вы все равно попадете в реестр кредиторов и сможете претендовать на выплаты. 2-месячный срок при конкурсном производстве пропускать не стоит: в этом случае вас включат за реестр. То есть вы сможете получить свои деньги в самую последнюю очередь. На практике это означает, что вы не получите вообще ничего, т.к. и реестровые-то требования обычно погашаются лишь частично.

Какие документы нужны для включения в реестр кредиторов?

1. — 3 экземпляра при отправке почтой, 4 экземпляра при личной подаче.
2. Если вы физическое лицо — копия паспорта (1 экз., для суда). Наследнику кредитора также нужно приложить свидетельство о праве на наследство или хотя бы справку от нотариуса, ведущего наследственное дело, когда свидетельства еще не выданы. Законным представителям несовершеннолетних кредиторов также понадобятся копии их паспортов, свидетельств о рождении.
3. Если вы ИП — копия паспорта, свидетельств ИНН и ОГРНИП, выписка из ЕГРИП (1 экз., для суда).
4. Если вы организация — копии свидетельств ИНН и ОГРН, решения (протокола) об избрании руководителя, устава в последней редакции, выписка из ЕГРЮЛ (1 экз., для суда).
5. Если заявление подписывает и подает представитель — доверенность. От организации она может быть удостоверена ее руководителем и печатью. Главное, чтобы в доверенности было прямо прописано право на ведение дела о банкротстве в арбитражном суде.
6. Выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП на должника — можно заказать через сайт налоговой службы (1 экз. для суда).
7. Основания ваших требований — чаще всего, это решение суда. Если вы еще не успели отсудиться, это могут быть договоры, первичные бухгалтерские документы (товарные накладные, акты приема услуг, счета на оплату, платежные поручения и т.п.). Эти документы лучше сделать в 2 экземплярах (для суда и арбитражного управляющего).
8. Сведения о результатах исполнительного производства — копии исполнительных листов, постановлений о возбуждении / окончании исполнительного производства, подтверждение полученных от должника сумм (выписки по счету, платежные документы, если долг погашался частично), справка судебного пристава о результатах исполнительного производства с указанием остатка долга и т.д. (в 2 экземплярах — для суда и арбитражного управляющего).
9. Подтверждение отправки заявления о включении в реестр должнику и арбитражному управляющему — достаточно копий почтовых квитанций об отправке заказных писем (1 экземпляр, только суду).

Госпошлина за включение в реестр кредиторов не платится. В большинстве случаев удостоверить копии документов можно самому кредитору / руководителю организации-кредитора (на каждой ксерокопии делается надпись «Копия верна», ставится подпись кредитора или руководителя, расшифровка, должность руководителя, печать организации-кредитора). Решение суда предоставляется в заверенной судом копии с отметкой о вступлении в законную силу.

Как включиться в реестр кредиторов?

1. Собрать 3 пакета документов: суду, арбитражному управляющему и должнику. В пакет для суда кладутся все документы по списку в оригиналах или заверенных копиях. Арбитражному управляющему можно направить обычные ксерокопии документов. Должнику достаточно положить лишь заявление о включении в реестр.
2. Отправить почтой документы для арбитражного управляющего и должника. Отправку можно сделать заказными письмами с уведомлением о вручении. Сохраните квитанции об отправке.
3. Подать заявление в арбитражный суд. В пакет документов добавьте оригиналы или заверенную копию квитанций об отправке писем в адрес арбитражного управляющего и должника. Пакет документов можно подать в суд лично (захватите 2 экземпляр заявления для отметки суда о получении) или направить почтой (лучше отправить ценным письмом с описью вложения и уведомлением о вручении). В принципе подать заявление можно и через систему Мой арбитр , но в таком случае вас все равно попросят потом предоставить оригиналы документов. Поэтому лично я обычно направляю документы сразу почтой или сдаю лично в суд.
4. Отслеживать статус заявления по картотеке арбитражных дел . В течение нескольких дней после получения ваших документов судья вынесет определение о принятии к производству и назначении заседания или об оставлении без движения. Во втором случае вам нужно посмотреть, какие документы и в какой срок просит дополнительно предоставить суд, и исправить ошибки. Если вы пропустите этот срок, ваше заявление будет возвращено.
5. Участие в судебном заседании. Вы можете участвовать в заседании по включению вас в реестр лично или направить своего представителя по доверенности. Если желания или возможности участвовать в суде нет, можно где-то за 7-10 дней до даты заседания направить в суд ходатайство о рассмотрении дела в ваше отсутствие. Подать это ходатайство можно через систему Мой арбитр .
6. Включение в реестр. По результатам рассмотрения вашего заявления арбитражный суд выносит определение о включении в реестр или об отказе во включении в реестр. Если вы не согласны с этим определением, можете обжаловать его в вышестоящий арбитражный апелляционный суд.
7. Что нужно делать после включения: следить за почтой от арбитражного управляющего и суда (вам будут присылать основные определения по ходу, уведомления о собраниях кредиторов, запросы актуальных реквизитов и т.д.). Сообщать арбитражному управляющему и суду о смене своих реквизитов.
8. Что еще можно делать в ходе банкротства: Участвовать в собраниях кредиторов и тем самым влиять на важные решения по ходу банкротства. Подавать возражения на требования других кредиторов. Обжаловать определения суда, действия и бездействия арбитражного управляющего, решения собраний кредиторов.

Согласно ст. 71, 142 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» кредиторы вправе предъявить свои требования к должнику, в отношении которого введена одна из процедур банкротства (наблюдение или конкурсное производство), в течение одного или двух месяцев в зависимости от процедуры. Начало процесса о банкротстве компании порой сходно с началом шахматной партии, в которой стороны имеют своей целью извлечь максимальную выгоду из всего процесса. В случае открытия процесса о банкротстве, кредиторы должника понимают, что им вряд ли удастся получить существующий долг в полном объеме (не говоря уже о процентах), но получить большую часть по сравнению с другими кредиторами в результате продажи конкурсной массы становится зачастую приоритетом. В связи с этим кредиторы занимают достаточно активную позицию в рамках рассмотрения обоснованности требований иных кредиторов: возражают против их включения в реестр требований кредиторов должника, заявляют о недействительности сделок-оснований включения в реестр и т.д.

При этом, не стоит забывать об интересах самой компании-должника, а точнее об интересах ее владельцев (или иных контролирующих должника лицах). Собственники компании в большинстве случаев не готовы отдать ее на растерзание кредиторам и безвозмездно расстаться с активами. Кроме того, ситуация банкротства должника, в котором отсутствуют аффилированные с должником или владельцами кредиторы несет для них повышенные риски «неправильного» истолкования полученных арбитражным управляющим документов, оспаривания сделок, привлечения к субсидиарной ответственности владельцев. Указанные вопросы могут возникать и при полностью контролируемом со стороны владельцев банкротстве, но риск их воплощения в жизнь существенно выше, если бенефициары компании-должника не принимают в банкротстве никакого участия. Как же должник может повлиять на процесс банкротства, в котором решения принимаются собранием кредиторов? Ответ очевиден - создать своего кредитора, и лучше с контрольным пакетом голосов. На практике, приобретение «подконтрольных» требований происходит различными способами. Прежде всего, достаточно часто бывает, что участники компании на протяжении всей ее хозяйственной деятельности вынуждены самостоятельно ее кредитовать, поддерживая необходимые бизнес-процессы. В случае банкротства компании, такие займы могут стать для собственников дополнительным подспорьем в битве за голоса кредиторов. Распространены случаи, когда неаффилированная кредиторская задолженность перекупается заинтересованными лицами с существенным дисконтом. Помимо прочего, собственники могут владеть и иными компаниями, которые реально оказывали услуги иили выполняли работы в пользу должника и имеют к нему вполне обоснованные требования, которые должны рассматриваться наравне с требованиями иных кредиторов.

Однако, в судебной практике встречаются случаи, когда аффилированные с должником лица пытаются в преддверии (или после введения) банкротства «на скорую руку» создать контролируемую кредиторскую задолженность с целью повлиять на решения, которые впоследствии будут приниматься собранием кредиторов. О таких случаях пойдет речь ниже.

Требования кредиторов, основанные на векселях

Статьей 815 ГК РФ предусмотрено, что в соответствии с соглашением сторон заемщик вправе выдать вексель, удостоверяющий ничем не обусловленное обязательство векселедателя (простой вексель) либо иного указанного в векселе плательщика (переводной вексель) выплатить по наступлении предусмотренного векселем срока полученные взаймы денежные суммы.

Исходя из разъяснений, изложенных в пункте 9 совместного Постановления Пленумов Верховного Суда и Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 04.12.2000 N 33/14 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с обращением векселей» (Далее по тексту - Постановление №33/14), законный векселедержатель не обязан доказывать существование и действительность своих прав, они предполагаются существующими и действительными. Бремя доказывания обратного лежит на вексельном должнике.

Таким образом, благодаря своей абстрактной природе вексель является достаточно привлекательным инструментом для лиц, желающих увеличить контролируемую задолженность в банкротстве.

Помимо того, у таких лиц может возникнуть соблазн заявить требования в качестве текущих, так как срок платежа по векселю может быть и после введения процедуры банкротства .

Однако, как указал Пленум Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации в п.5 постановления от 23.07.2009 N 63 «О текущих платежах по денежным обязательствам в деле о банкротстве», при решении вопроса о квалификации платежей по векселям в качестве текущих необходимо учитывать, что обязательство векселедателя уплатить денежную сумму, удостоверенное векселем (в том числе выданным сроком по предъявлении), возникает с момента выдачи векселя .

Фабула одного из арбитражных дел по банкротству сводилась к следующему.

Кредитором, заявляющим требования к должнику в рамках банкротства, были приобретены по договору купли-продажи векселя должника на общую сумму 198 800 000 руб. Векселя были выданы первоначальному кредитору в счет оплаты по договору на оказание консультационных услуг должнику. В материалах дела содержались приложения к договору, в которых указан вид услуг и их стоимость:

«- по договору от 14.05.2012 N 1/05 - анализ пакета документов по сделке аренды нежилых помещений от 20.12.2004, заключенной между заказчиком и ОАО "Машкомплект"; подготовка искового заявления на основании анализа документов. Стоимость услуг составляет 37 800 000 рублей;

- по договору от 16.07.2012 N 1/07 - подготовка искового заявления в Арбитражный суд Новосибирской области о признании недействительным договора поручительства от 05.12.2006 N 3200-021/00090/1/П. Стоимость услуг составляет 14 000 000 рублей;

- по договору от 05.03.2012 N 1/03 - приложение с перечнем оказываемых услуг не представлено. Стоимость услуг составляет 147 000 000 рублей ».

Очевидно, что суд в указанном деле, ссылаясь на ст. 10 ГК РФ, п. 17 Положения о переводном и простом векселе, ст. 71 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», признал совместные действия должника и кредитора злоупотреблением правом, совершенным с целью избежать взыскания на имущество должника и искусственно нарастить кредиторскую задолженность (кстати сказать, превышающую размер активов должника) для последующего оказания влияния на деятельность должника посредством принятия решений на собраниях кредиторов заинтересованными кредиторами.

Согласно п. 15 Постановления № 33/14: «Лицо, обязанное по векселю, освобождается от платежа, если докажет, что предъявивший требования кредитор знал или должен был знать в момент приобретения векселя о недействительности или об отсутствии обязательства, лежащего в основе выдачи (передачи) векселя , либо получил вексель в результате обмана или кражи, либо участвовал в обмане в отношении этого векселя или его краже, либо знал или должен был знать об этих обстоятельствах до или в момент приобретения векселя ».

(Выделено мной - К.Г.).

В делах о банкротстве указанное положение об освобождении должника от платежа по «необоснованному» векселю становится тем более актуальным. Учитывая специфику рассмотрения дел о несостоятельности и необходимость защиты интересов всех кредиторов должника, суды, на наш взгляд, каждый раз должны проверять основания выдачи должником векселей (несмотря на его абстрактную природу), а если имеются обстоятельства, свидетельствующие об искусственном наращивании кредиторской задолженности в результате выдачи векселей (например, отсутствие обязательств в основе выдачи векселя, отсутствие активов у должника, покрывающих размер долга по векселю и т.д.) - отказывать кредитору во включении его требований в реестр требований кредиторов.

При этом все же, преимущество правовой конструкции договора в виде отсутствия результата работ (услуг) не означает, что конкурсный кредитор в деле о банкротстве не должен предъявить доказательства оказания соответствующих услуг должнику.

Так, в одном из дел о банкротстве кредитор предъявил требования должнику в размере без малого 9 млн. руб., основывая их на договоре услуг по поиску покупателя на недвижимое имущество должника. При этом, в материалы дела был представлен акт выполнения работ, подписанный сторонами, в котором должник принял работы исполнителя без каких-либо замечаний, а также доказательство частичной оплаты по акту. В свою очередь, акт выполненных работ не отражал объема выполненных исполнителем работ, в него был лишь перенесен предмет договора оказания услуг. Суд посчитал представление указанных документов недостаточным для включения требований кредиторов в реестр требований к должнику и отказал в удовлетворении требований, руководствуясь следующим.

Согласно разъяснениям, содержащимся в п. 26 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.06.2012 N 35 «О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве» (далее - Постановление Пленума ВАС РФ N 35) в силу п. 3 - 5 ст. 71 и п. 3 - 5 ст. 100 Закона о банкротстве проверка обоснованности и размера требований кредиторов осуществляется судом независимо от наличия разногласий относительно этих требований между должником и лицами, имеющими право заявлять соответствующие возражения, с одной стороны, и предъявившим требование кредитором - с другой стороны. При установлении требований кредиторов в деле о банкротстве судам следует исходить из того, что установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности.

В связи с изложенным при установлении требований в деле о банкротстве не подлежит применению ч. 3.1 ст. 70 АПК РФ, согласно которой обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не вытекает из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения относительно существа заявленных требований.

Таким образом, само по себе представление акта выполненных работ/услуг (по сути, подтверждение должником наличия долга) с учетом специфики дел о банкротстве не может являться достаточным основанием для включения требований кредитора в реестр требований к должнику.

Договор поручительства

Поручительство должника перед кредитором за третье лицо также является достаточно часто встречающимся инструментом искусственного наращивания задолженности недобросовестными лицами.

Так, в течение срока на предъявление требований конкурсных кредиторов, появляется кредитор, который указывает, что должник поручился за основного должника за выполнение тем своих денежных обязательств. Какие возражения могут предъявить кредиторы, уверенные в том, что договор поручительства заключен с явным намерением изменить расстановку сил в деле о банкротстве?

Вот несколько обстоятельств, которые могут свидетельствовать о злоупотреблении сторон при заключении договора поручительства.

1. О том, что поручительство выдано с целью причинить ущерб другим кредиторам может свидетельствовать факт того, что должник на момент выдачи поручительства находился в предбанкротном состоянии.

Верховный Суд РФ в своем Определении от 14.10.2015 N 307-ЭС15-13443 по делу N А13-10730/2014 указал:

«…заключение договора поручительства в преддверии возбуждения дела о банкротстве должника свидетельствует о невозможности исполнения последним обязательств перед Банком без нанесения ущерба другим кредиторам ЗАО "ЖК Металлург-7". К моменту заключения договора имущественное положение должника свидетельствовало о наличии у него обязательств, превышающих размер его активов, о чем не могло не быть известно Банку. Кроме того, заключение договора поручительства не имело для должника какой-либо экономической целесообразности».

Согласно Определению Верховного Суда РФ от 12.01.2015 N 307-ЭС14-4507 по делу N А21-7624/2012:

«…совокупность установленных по делу обстоятельств (в том числе, возбуждение производства по делу о банкротстве общества "КРК" по заявлению должника в пределах 3 месяцев после заключения обеспечительной сделки; отсутствие экономической целесообразности для принятия обязательств по договору для поручителя) указывает на совершение обеспечительной сделки при злоупотреблении правом и на ее направленность на увеличение кредиторской задолженности общества "КРК", в связи с чем отказали в удовлетворении требований компании "Орион Трейдинг Лтд"».

2. Отсутствие экономических связей между поручителем и основным должником может свидетельствовать о злоупотреблении сторон при заключении договора поручительства.

В Определении Верховного Суда РФ от 11.06.2015 N 306-ЭС15-5544 по делу N А55-1292/2014 указано, что суды нижестоящих инстанций правомерно отказали (ст. 10, 168 ГК РФ) кредитору во включении его требований, вытекающих из договора поручительства, в том числе в связи с тем, что договоры поручительства являются для должника безвозмездными, а также тот факт, что в материалы дела не представлены доказательства наличия экономической связи между основным должником и поручителем. Таким образом, выдача поручительства за основного должника не носила для поручителя (банкрота) никакого экономического смысла.

3. Кредитор заявил требования к поручителю, и при этом не участвует в банкротстве основного должника.

Согласно п. 52 Постановления Пленума ВАС РФ от 12.07.2012 N 42 «О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством»:

«52. Имея в виду право поручителя покрыть свои имущественные потери за счет требования кредитора к основному должнику, которое переходит к поручителю на основании пункта 1 статьи 365 ГК РФ, а также принимая во внимание необходимость добросовестного поведения в имущественном обороте, суды должны исходить из того, что кредитору до закрытия реестра требований кредиторов следует обратиться с заявлением об установлении его требований в деле о банкротстве основного должника. Если будет установлено, что кредитор не совершал названных действий и это повлекло либо может повлечь негативные последствия для поручителя в будущем, например, в виде пропуска срока, установленного пунктом 1 статьи 142 Закона о банкротстве, на что поручитель ссылается в порядке статьи 364 ГК РФ, в иске к поручителю (либо во включении требования кредитора в реестр требований кредиторов поручителя) может быть отказано ( ГК РФ)».

В одном из дел, рассмотренных Высшей судебной инстанции было установлено, что Заявитель обратился в суд с требованием о взыскании долга с поручителя (должника по настоящему делу) после завершения в отношении основного должника по договору займа) конкурсного производства, что свидетельствует о злоупотреблении правом со стороны Заявителя, так как такие действия лишают поручителей возможности обратиться к основному должнику с суброгационным требованием .

Постановление ФАС Московского округа от 01.02.2012 по делу N А41-33330/10.

Постановление Арбитражного суда Центрального округа от 02.12.2015 N Ф10-4863/2014 по делу N А54-1345/2014.

Кстати сказать, Президиум ВАС РФ в Постановлении от 05.11.2013 N 9738/13 по делу N А57-1954/2011 указал на то, что принцип свободы договора может быть ограничен в случае совершения сделки, направленной на причинение вреда должнику и его кредиторам в рамках банкротства.

Здесь важно отметить следующие моменты:

1. в реестр не должны вступать банки, микрофинансовые организации всех видов, то есть «профессиональные кредиторы», поскольку они вправе из-за своего официального статуса (подтвержденного Банком России) взыскивать долги по выданным ими кредитам и компаний ЖКУ взыскивающих долги перед ними;
2. в реестр должны вступить все остальные, кто занимается взысканием долгов.

Здесь мы встречаемся с первой попыткой обойти закон. Некоторые «хитрецы» заявляют, что в реестр должны вступить только те, для кого «взыскание» - основной вид деятельности, и значит, можно продолжать «работать», не вступая в реестр.

«Хитрецам» попасть на штраф до 2 млн рублей совсем не сложно

Однако очевидно, что кредитные организации не прибегнут к услугам по взысканию задолженности компаний, которые не внесены в государственный реестр. Воздержаться от использования «однодневок» в целях взыскания заставит положение закона о том, что кредитор и лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны возместить убытки и компенсировать моральный вред, причиненные их неправомерными действиями должнику и иным лицам.

Ну и стоит добавить, что основным видом экономической деятельности коммерческой организации является тот вид, который по итогам предыдущего года имеет наибольший удельный вес в общем объеме оказанных услуг. А значит «хитрецам» попасть на штраф до 2 млн рублей совсем не сложно. По крайней мере, НАПКА приложит все усилия для выведения «хитрецов» на чистую воду.

Знаете, как при подаче документов в налоговую или у нотариуса, важным бывает цвет чернил в авторучке

А теперь к делу. Рекомендации ниже основаны на реальном опыте компаний, входящих в НАПКА, и я должен выразить благодарность всем участникам внутреннего форума ассоциации за советы и рекомендации, которые легли в основу рекомендаций ниже. Знаете, как при подаче документов в налоговую или у нотариуса, важным бывает цвет чернил в авторучке. Нигде об этом не прочтешь, но только так, и по-другому нельзя. Впрочем, рекомендации основаны на опыте, а значит могут быть разночтения.

Всякой компании, которая планирует войти в государственный реестр «профессиональных взыскателей», следует сделать следующее:

• Внести в Устав указание на ведение деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности: «Основной вид деятельности Общества: „Деятельность по возврату просроченной задолженности”». Желательно также выбрать один из следующих ОКВЭД: 69.1; 69.20 или 82.91. Этот список не догма, он может быть шире, например 63.99.1, или 69.20.2, или 82.99 и любой, который вам подходит. Интересен и 66.11.4, поскольку данный код фигурирует в профстандартах для специалистов по взысканию задолженности, которые утверждены Министерством труда и соцзащиты. Впрочем, именно с кодом 82.91 надо быть осторожным. Дело в том, что Росфинмониторинг иногда начинает ошибочно думать, что цессия это все равно что факторинг. И перед судом аргументирует свою позицию, в том числе, ссылкой на ОКВЭД. И обратите внимание на письмо ФНС России от 24 июня 2016 г. №ГД-4-14/11306@ когда будете выбирать себе ОКВЭД. Госпошлина - 100 тыс. рублей (статья 333.33 Налогового кодекса РФ).

• Указывать следующий КБК: 322 1 08 07430 01 0300 110. Получатель: региональное УФК и в скобках - Управление ФССП по вашему региону с указанием лицевого счета. ИНН, ОКТМО, номер л/c и прочее необходимое для корректного заполнения платежки в вашем регионе можно получить в региональном управлении ФССП России.
• Убедитесь, что все требования по исполнительному производству к вашей компании закрыты (оплачено и дело закрыто приставом), поскольку в ряде случаев это замедляло вхождение компании в государственный реестр.

Теперь пройдемся по перечню документов (исчерпывающий перечень документов и заявление на включение в реестр есть на сайте НАПКА).

• Копии документов, подтверждающих владение сайтом в информационно-телекоммуникационной сети Интернет: подойдет свидетельство о регистрации доменного имени или договор с регистратором домена, или справка от регистратора о принадлежности домена. Здесь действует принцип: чем больше, тем лучше.
• В блоке «Сведения о работниках юридического лица» следует указать всех сотрудников без исключения (а не только операторов колл-центра, например). Колонки 4 и 5 заполняются по возможности. В колонке 5 допустимо наличие знака «–».
• По вопросу чистых активов позиция НАПКА следующая: в законе имеется требование о том, что для включения в государственный реестр юридическое лицо имело чистые активы в размере 10 млн рублей за последний отчетный период. При этом в законе не указано, что понимается под «последним отчетным периодом». Полагаем, что юридические лица вправе вести бухгалтерский баланс как за год, так и за календарный квартал и (или) календарный месяц. Если юридическое лицо самостоятельно формирует бухгалтерский баланс за отчетный период - за календарный месяц либо календарный квартал, то данный баланс может быть использован для подтверждения размера чистых активов (подписывается генеральным директором). На практике ФССП России просит к промежуточному балансу донести еще и баланс за предыдущий год (2015). Требование иметь чистые активы в необходимом размере на конец отчетного периода 31 декабря 2015 года ущемляет законные интересы компаний, которые привели в соответствие размер своих чистых активов после принятия закона до момента подачи документов для включения в государственный реестр. Впрочем, отказов по внесению в реестр по этой причине не зафиксировано.
• Документы, подтверждающие наличие необходимого оборудования и программного обеспечения, могут быть найдены в «требованиях к оборудованию и программному обеспечению юридического лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр таких юридических лиц» и они обязательны.
• Копии документов должны быть (и этого достаточно) заверены подписью генерального директора и печатью компании.

Полный комплект документов следует подать в региональное управление ФССП России (отдел по работе с обращениями граждан или специальный отдел - здесь надо навести справки в УФССП) и ожидать, мы надеемся, положительного ответа в виде «зеленого свидетельства» и появления информации на сайте ФССП России в разделе

Вы думате, что вы русский? Родились в СССР и думаете, что вы русский, украинец, белорус? Нет. Это не так.

Вы на самом деле русский, украинец или белорус. Но думате вы, что вы еврей.

Дичь? Неправильное слово. Правильное слово “импринтинг”.

Новорожденный ассоциирует себя с теми чертами лица, которые наблюдает сразу после рождения. Этот природный механизм свойственен большинству живых существ, обладающих зрением.

Новорожденные в СССР несколько первых дней видели мать минимум времени кормления, а большую часть времени видели лица персонала роддома. По странному стечению обстоятельств они были (и остаются до сих пор) по большей части еврейскими. Прием дикий по своей сути и эффективности.

Все детство вы недоумевали, почему живете в окружении неродных людей. Редкие евреи на вашем пути могли делать с вами все что угодно, ведь вы к ним тянулись, а других отталкивали. Да и сейчас могут.

Исправить это вы не сможете – импринтинг одноразовый и на всю жизнь. Понять это сложно, инстинкт оформился, когда вам было еще очень далеко до способности формулировать. С того момента не сохранилось ни слов, ни подробностей. Остались только черты лиц в глубине памяти. Те черты, которые вы считаете своими родными.

Система и наблюдатель

Определим систему, как объект, существование которого не вызывает сомнений.

Наблюдатель системы - объект не являющийся частью наблюдаемой им системы, то есть определяющий свое существование в том числе и через независящие от системы факторы.

Наблюдатель с точки зрения системы является источником хаоса - как управляющих воздействий, так и последствий наблюдательных измерений, не имеющих причинно-следственной связи с системой.

Внутренний наблюдатель - потенциально достижимый для системы объект в отношении которого возможна инверсия каналов наблюдения и управляющего воздействия.

Внешний наблюдатель - даже потенциально недостижимый для системы объект, находящийся за горизонтом событий системы (пространственным и временным).

Гипотеза №1. Всевидящее око

Предположим, что наша вселенная является системой и у нее есть внешний наблюдатель. Тогда наблюдательные измерения могут происходить например с помощью «гравитационного излучения» пронизывающего вселенную со всех сторон извне. Сечение захвата «гравитационного излучения» пропорционально массе объекта, и проекция «тени» от этого захвата на другой объект воспринимается как сила притяжения. Она будет пропорциональна произведению масс объектов и обратно пропорциональна расстоянию между ними, определяющим плотность «тени».

Захват «гравитационного излучения» объектом увеличивает его хаотичность и воспринимается нами как течение времени. Объект непрозрачный для «гравитационного излучения», сечение захвата которого больше геометрического размера, внутри вселенной выглядит как черная дыра.

Гипотеза №2. Внутренний наблюдатель

Возможно, что наша вселенная наблюдает за собой сама. Например с помощью пар квантово запутанных частиц разнесенных в пространстве в качестве эталонов. Тогда пространство между ними насыщено вероятностью существования породившего эти частицы процесса, достигающей максимальной плотности на пересечении траекторий этих частиц. Существование этих частиц также означает отсутствие на траекториях объектов достаточно великого сечения захвата, способного поглотить эти частицы. Остальные предположения остаются такими же как и для первой гипотезы, кроме:

Течение времени

Стороннее наблюдение объекта, приближающегося к горизонту событий черной дыры, если определяющим фактором времени во вселенной является «внешний наблюдатель», будет замедляться ровно в два раза - тень от черной дыры перекроет ровно половину возможных траекторий «гравитационного излучения». Если же определяющим фактором является «внутренний наблюдатель», то тень перекроет всю траекторию взаимодействия и течение времени у падающего в черную дыру объекта полностью остановится для взгляда со стороны.

Также не исключена возможность комбинации этих гипотез в той или иной пропорции.