Ст 159.1 ук рф в новой. Мошенничество в сфере кредитования

1. Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, -
наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.

2. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, -
наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до четырех лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, -
наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

4. Деяния, предусмотренные частями первой или третьей настоящей статьи, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере, -
наказываются лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

Примечание. Крупным размером в настоящей статье, а также в статьях 159.3, 159.4, 159.5, 159.6 настоящей главы признается стоимость имущества, превышающая один миллион пятьсот тысяч рублей, а особо крупным - шесть миллионов рублей.

(Статья дополнительно включена с 10 декабря 2012 года Федеральным законом от 29 ноября 2012 года N 207-ФЗ)

Комментарий к статье 159.1 УК РФ

1. Мошенничество в сфере кредитования - квалифицированный вид мошенничества. Совершение данного преступного деяния возможно исключительно в области кредитных отношений. Они - особая группа экономических отношений, в их основе движение стоимости. Кредитование - взаимоотношения между кредитором и заемщиком; возвратное движение стоимости; движение платежных средств на началах возвратности; движение ссуженной стоимости; движение ссудного капитала; размещение и использование ресурсов на началах возвратности; предоставление настоящих денег взамен будущих денег и др. Основа кредита - оговоренное договором разрешение одному лицу пользоваться капиталом другого лица. Сущность кредита заключается в том, что стоимость, высвободившаяся у одного экономического субъекта, если она не направлена в новый воспроизводственный цикл, благодаря кредиту переходит от субъекта, не использующего ее (кредитора), к другому субъекту, испытывающему потребность в дополнительных средствах (заемщику). Кредитные отношения выражаются в разных формах: коммерческий кредит, банковский кредит, автокредит, акцептно-рамбурсный кредит, государственный кредит, ипотечный кредит, межбанковский кредит, налоговый кредит, потребительский кредит, револьверный кредит, заем, лизинг, ломбард, факторинг и т.д. В зависимости от формы ссуженной стоимости выделяют товарный, денежный и смешанный кредит. Товарный кредит - передача во временное пользование конкретной вещи, определенной родовыми признаками. Как правило, это поставка товаров с отсрочкой оплаты (обычно от производителя в адрес торговой организации), продажа в рассрочку, аренда (прокат) имущества, лизинг оборудования, товарная ссуда, некоторые варианты ответственного хранения. В ряде случаев возвращать надлежит то же самое или аналогичное имущество с дополнительной оплатой или без таковой. Денежный кредит - передача во временное пользование оговоренной суммы денег с условием ее возврата через определенное время, как правило, с уплатой процентов. Смешанная форма кредита имеет место в том случае, когда кредит был предоставлен в форме товара, а возвращен деньгами или наоборот.

2. Диспозиция комментируемой нормы имеет бланкетный характер, следовательно, ее применению должен предшествовать факт установления конкретной нормативной базы, регламентирующей отношения кредитора и заемщика.

3. Объект анализируемого преступления полностью совпадает с родовым объектом хищения - это общественные отношения, сложившиеся в сфере кредитования. Как и мошенничество вообще, квалифицированное мошенничество в сфере кредитования - всегда хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием (см. п. п. 2 и 3 коммент. к ст. 159).

4. При этом форма объективной стороны содеянного строго ограничена законодателем: совершение хищения путем предоставления заемщиком кредитору (банку) заведомо ложных и (или) недостоверных сведений. Ими может быть любая информация, оговоренная условиями кредитования и официально переданная заемщиком (его представителями) кредитору (его специально уполномоченным представителям).

5. Преступное деяние считается законченным с момента получения заемщиком суммы денег (товара), определенной в договоре кредитования, а равно приобретения им юридического права на распоряжение такими деньгами (товарами).

6. Сам по себе факт предоставления заемщиком кредитору (банку) заведомо ложных и (или) недостоверных сведений - в зависимости от обстоятельств дела - может содержать признаки приготовления к мошенничеству в сфере кредитования или покушения на совершение такого преступления.

7. Субъект - любое дееспособное лицо, достигшее 16-летнего возраста.

8. Субъективная сторона - прямой, конкретизированный умысел. О наличии умысла, направленного на мошенничество в сфере кредитования, могут свидетельствовать, в частности, заведомое отсутствие у лица реальной финансовой возможности исполнить обязательство, использование им фиктивных уставных документов, фальшивых гарантийных писем, сокрытие информации о наличии задолженностей и залогов имущества, создание лжепредприятий, выступающих в качестве одной из сторон в сделке.

9. Перечисленные обстоятельства сами по себе не обязательно свидетельствуют о наличии мошенничества в сфере кредитования, в каждом конкретном случае должно быть достоверно установлено, что лицо, совершившее определенные действия, заведомо не намеревалось исполнять обязательства заемщика.

10. Мошенничество в сфере кредитования, совершенное с использованием подделанного этим лицом официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, квалифицируется как совокупность преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 327 УК и соответствующей частью комментируемой статьи.

11. Если подделавший официальный документ по независящим от него обстоятельствам не смог им воспользоваться, содеянное квалифицируется по ч. 1 ст. 327 и ч. 1 ст. 30 УК, ч. 4 комментируемой статьи как приготовление к мошенничеству в сфере кредитования.

12. Если лицо изготовило поддельный документ с целью мошенничества в сфере кредитования, использовало его с этой целью, однако по независящим от него обстоятельствам не смогло изъять имущество потерпевшего либо приобрести право на чужое имущество, содеянное квалифицируется как совокупность преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 327, а также ч. 3 ст. 30 УК и, в зависимости от обстоятельств конкретного дела, соответствующей частью комментируемой статьи.

13. Мошенничество в сфере кредитования, совершенное с использованием изготовленного другим лицом поддельного официального документа, полностью охватывается составом преступления, предусмотренного комментируемой статьей, и не требует дополнительной квалификации по ст. 327 УК.

14. Создание коммерческой организации без намерения фактически осуществлять предпринимательскую или банковскую деятельность, имеющей целью хищение кредитных средств, полностью охватывается составом мошенничества в сфере кредитования.

15. Законом предусмотрены как квалифицированный состав - мошенничество в сфере кредитования, совершенное группой лиц по предварительному сговору, так и особо квалифицированные составы данного преступления: во-первых, деяния, совершенные с использованием виновными своего служебного положения, а равно в крупном размере (ч. 3); во-вторых, деяния, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере (ч. 4).

16. Применительно к квалифицирующим признакам - группа лиц по предварительному сговору, использование виновными своего служебного положения, организованной группой лиц - см. коммент. к ст. ст. 35, 159.

17. Комментируемая статья дополнена примеч., в котором указано, что в данной статье, в также в ст. ст. 159.3 - 159.6 УК крупным размером признается стоимость похищенного имущества - 1 млн. 500 тыс. руб., особо крупным размером - 6 млн. руб.

Другой комментарий к статье 159.1 УК РФ

1. Данное преступление, как и преступления, предусмотренные в ст. ст. 159.2, 159.3, 159.4, 159.5, 159.6, является специальным видом мошенничества. Его особенность состоит в том, что оно осуществляется в сфере кредитования.

2. Предметом преступления могут быть деньги и иное имущество.

3. Кредитные отношения регулируются гл. 42 "Заем и кредит" (ст. ст. 807 - 823) ГК РФ . По договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Разновидностью договора займа является кредитный договор (ст. 819 ГК РФ) и договор о товарном кредите (ст. 822 ГК РФ).

По кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Договор товарного кредита предусматривает обязанность одной стороны предоставить другой стороне вещи, определенные родовыми признаками.

4. При совершении рассматриваемого преступления заемщик предоставляет кредитору заведомо ложные сведения о своем имущественном положении (например, фальсифицированный баланс организации, фальшивую справку о доходах или заработной плате), которые служат основанием для выдачи кредита либо недостоверные сведения. Под последними следует понимать сознательное предоставление сведений, которые соответствовали фактическим данным, но в силу определенных условий утратили достоверность (например, данные о доходах или заработной плате, месте работы за прошлый период).

5. Субъективная сторона преступления характеризуется умыслом. Лицо осознает, что предоставляет кредитору ложные или недостоверные сведения о своем имущественном положении или иные сведения, учитываемые при выделении кредита, в целях получения кредита и желает получить кредит без намерения возвратить его.

6. Субъектом преступления является физическое лицо, достигшее 16 лет, выступающее по договору займа в качестве заемщика. Им не могут быть родственники, близкие заемщику лица или лица, находящиеся с ним в договорных отношениях.

Потерпевшим от преступления может выступать любая организация или лицо, заключившие договор займа в качестве кредитора (орган государственной власти, банковская, иная кредитная организация, организация, не являющаяся кредитной - предприятие, учреждение, предприниматель, частное лицо).

7. В статье предусмотрены квалифицированные признаки состава: 1) деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору (ч. 2); 2) с использованием служебного положения, а равно в крупном размере (ч. 3); 3) совершенные организованной группой или в особо крупном размере (ч. 4).

Признаки группы лиц с предварительным сговором и организованной группы, использования служебного положения раскрыты в ст. 158 УК и ч. ч. 2 и 3 ст. 35 УК.

Следует отметить, что законодатель по-иному определил крупный и особо крупный размеры в специальных видах мошенничества (за исключением ст. 159.2 УК) в отличие от мошенничества по основному составу и других хищений. Как следует из примечания к ст. 159.1, крупным размером специального мошенничества признается стоимость имущества, превышающая 1 млн. 500 тыс. руб., а особо крупным - 6 млн. руб.

Сегодня мы рассмотрим в статье актуальную тему - мошенничество по кредиту. Судебная практика только города Москвы представлена делами, где в основном фигурируют граждане, незаконно получившие банковский кредит или стали жертвой аферистов. Куда реже приходилось рассматривать дела, связанные с бюджетными кредитами и нарушениями закона в связи с их выдачей, также проблемы, возникшие с лизингом, целевым займом или факторингом.

Что такое мошенничество по кредиту?

Обратимся к статьям УК РФ, чтобы разобраться, что же такое .

Статья 159.1 поясняет, что данное мошенничество являет собой хищение денежных средств (в рублях или иностранной валюте, безналичные или электронные денежные средства) заемщиком, предоставившим для этой цели банковской структуре (кредитору) недостоверные и заведомо ложные сведения, и не собирающимся их отдавать, или использовать по назначению.

При этом иногда бывает очень сложно с определением наказания. Статья 176 Уголовного кодекса подразумевает, что за кредитный обман должна быть . В любом случае, каждый случай кредитного обмана уникальный, и рассматривается в суде с разных сторон.

Почему вырос процент обманов в получении кредитов?

Собака зарыта, оказывается, в банальной конкуренции между банками, или банками и . Из-за желания заполучить как можно больше клиентов, ведется чисто формальный подход к проверке добропорядочности заемщика. А это зеленый свет для всех потенциальных преступных элементов.

В сети часто можно прочитать новости об очередном таком происшествии. Между прочим, интересный нюанс: мошенничество по кредиту, взятого в банковской структуре, подпадает под нормы уголовного кодекса, а иные формы займа в других организациях – гражданского . Со всей этой путаницей приходится разбираться судам.

Виды и особенности кредитных обманов

Сотрудниками банков и правоохранительными органами уже давно составлена классификация проводимых афер при получении кредитных средств. Рассмотрим самые распространенные действия, направленные на обман финансового учреждения.

Кредитный договор оформляется по поддельным документам и справкам - в банковский контракт и систему вносятся данные несуществующей личности.
Получение ссуды подставными лицами с фальсификацией всех остальных документов – как правило, ими выступают асоциальные личности, или не имеющие постоянного места жительства. Обманы этого вида очень часто встречаются в тех финансовых учреждения, где работают по очень упрощенной системе выдачи кредитов.
Незначительное искажение своих данных – эта мелочь позволит впоследствии заемщику предъявить в суд претензию о признании нелегитимности по формальному признаку, и как результат - отказаться выполнять свои кредитные обязанности на законном основании.
Получение кредита с последующим опротестованием его законности по причине того, что имеется заявление в правоохранительных органах о краже или утере паспорта. Соответственно формально не вы получали этот кредит и не вам его отдавать. (Случаи с кражей паспорта и его использования относятся нами к пункту 1).
Регистрация фирмы-однодневки и имитация её деловой активности - это нужно для получения кредита малому бизнесу. После получения ссуды такие фирмы, как и их владельцы, попросту исчезают в неизвестном направлении.
Корректировка данных фирмы, дабы получить заёмные средства (для тех банков, которые выдвигают определенные условия для кредитования).
Выведение активов, упомянутых в кредитном договоре, из собственности юридического лица. Таким образом, невозможно будет взыскать долг
Манипуляции с объявлением фиктивного банкротства как способа не возвращать долги банку.
Мошенничество совершает сотрудник банка, сознательно оформивший кредитные займы на основании поддельной анкеты и паспорта, отданного на ксерокопию.
Манипуляции для получения онлайн-кредитов: с сим-картой, оформленной без персональных данных или краденому паспорту и полученной кредитной картой по другому адресу.

Мы даже не в состоянии описать все существующие ныне схемы обмана банковских структур .

Как доказать свою непричастность к получению кредита в банке

Аферы с кредитными деньгами проворачивают порой столь умело, что банк не сразу может спохватиться вовремя, или же жертвами становятся ни в чем не повинные люди, перед которыми невольно возникает большая проблема – как доказать свою непричастность к получению ссуды от банка, который требует ее возвращения.

Если нет свидетелей и документальных подтверждений, то что-либо доказать в суде (или милиции) будет проблематично. Пострадавший банк может предоставить пакет документов, кредитный договор, фото, а человек, которого использовали при этом – ничего. Что же делать в таких случаях пострадавшим гражданам и куда жаловаться?

У банка-кредитора потребовать копию кредитного договора, выяснить график платежей - цель указать: ознакомиться с предоставленными данными и подписями.
Написать претензию финансовой структуре, в ней указать доказательства того, что вы никогда не заключали данный договор (его номер, даты, суммы вам уже будут известны).
Следующим шагом является написание заявления в правоохранительные органы. Пострадавший гражданин должен указать просьбу возбудить дело по статье «Мошенничество».
Следующим этапом идет судовое разбирательство. Его может инициировать банковская организация, или же вы можете послать встречный Иск. Во втором случае вам придется оплачивать разные судовые сборы и пошлины, услугу почерковедческой экспертизы, необходимой для того, чтобы установить факт подделки подписи.
В любом случае вы вправе требовать моральный ущерб (например, от домогательства коллекторов) и возврата потраченных вами денег на судовое разбирательство банком. В случае признания неправоты кредитной организации все претензии с их стороны будут нивелированы.

Как расследуются дела связанные с кредитным мошенничеством

Вам, наверное, интересно, какие процессуальные действия ведутся разными сторонами конфликта. Банки никого не ищут – им главное, чтобы им вернули деньги. Они или будут доставать должника звонками, или продадут кредит коллекторам. Или же подадут в суд и будут взаимодействовать с органами правосудия. На этом их роль в данном процессе и ограничивается.

Конечно, основная работа ложится на плечи правоохранительных органов. После того, как определяется состав преступления, сотрудники милиции переходят к розыскным действиям. Судовые органы на это дают добро, они выдают разрешение на обыски и другие действия.

Дабы установить мошеннические действия при получении кредита, идет изучение документации, данных видеокамер в банке, опрос потерпевших, опрос сотрудников банка и других фигурантов, поиск свидетелей преступления, по решению суда проводится почерковедческая экспертиза, также ряд других проверок, а при участии юрлица – назначается финансовый аудит. Главная цель - установление личности подозреваемого мошенника, а при задержании подозреваемого – ведется дознание.

Какое наказание понесут мошенники?

Упомянутая ранее статья 159.1 УК РФ четко определяет, на какое наказание может рассчитывать гражданин, обманувший банк . На это влияет много факторов:

Размер ущерба;
Обстоятельства, как преступления, так и рассмотрения дела в суде;
Число злоумышленников и их характеристика.

Согласно статистическим данным, наказание для частного лица, совершившего обманные действия по отношению к кредитной организации, имеет такой вид :

Штраф – 120000 рублей и удержание зарплаты (или процента) на протяжении года.
До года исправительных работ.
До двух лет принудительных работ.
15 суток обязательных работ.
Арест до 4 месяцев.
Лишение свободы или условное заключение.

Если в процессе расследования выяснится, что ущерб банку превысил 6 миллионов рублей, то за такое мошенничество виновный может получить около 10 лет тюрьмы, с уплатой штрафа в 1 миллион рублей или доходов за 3 года. Конечно, на данную сумму влияет и кто совершил преступление, и при каких обстоятельствах. Частному лицу больше поблажек, чем должностному, отдельная таблица наказаний есть и для преступной группы. Все наказания определяются судом на основании ст.159.1 Уголовного Кодекса РФ.

Как можно уберечь себя от подобных ситуаций?

Обычным гражданам, чтобы не стать жертвой мошенников, нужно проявлять бдительность и осторожность при любого рода сделках между физическими лицами: от получения дисконтной карты в торговом центре до заполнения анкет где-либо. С осторожностью оставлять ксерокопии своих паспортов и иных, удостоверяющих личность документов, и никогда не доверять свои документы третьим лицам, даже родным и близким. Судебные разбирательства по делу «детей, взявших на имя родителей кредиты, без ведома последних», не такая уже и редкость. Всегда вовремя заявлять о краже или утере своего паспорта в правоохранительные органы.

Банкам и прочим кредитным организациям можно посоветовать лишь более тщательное изучение документов клиентов, прежде чем выдавать им кредитные средства. Чем сложнее будет получить в банке деньги, тем меньше будет попыток его обмануть .

Ст. 159 ч. 1 УК РФ является одной из статей законодательства, рассказывающей о таком явлении социума, как мошенничество, в частности об оформлении обманным путём заёмных денежных средств. Такое преступное действие известно ещё с древних времён и во всём мире. Первое отличие воровства (татьбы) от мошенничества на Руси дано Судебником 1550 года. Виновных не жаловали, применяли разные наказания, и гуманностью они не отличались. В нынешнее время правонарушение, направленное против собственности, по уголовному законодательству Российской Федерации, как и других государств, тоже предусматривает определённое наказание. Этот вид махинаций очень распространён. Какие бы предупреждения для граждан ни звучали, искушение завладеть чужим, увы, часто побеждает разум. И предвидеть изощрённость преступников бывает сложно.

Данное явление, по сути, относится к хищению, а попросту – воровству чужой собственности либо незаконному её получению. Злоумышленник добивается исполнения своего преступного замысла, злоупотребляя доверием и путём обмана не только незнакомых людей, но и знакомых, родственников. Аферы как преступления считаются интересными со стороны УК.

История каждой аферы уникальна. Применение одного и того же вида махинации опасно для правонарушителей. О провёрнутом обмане в скором времени становится известно широкой аудитории граждан. Поэтому аферист, совершая преступление, каждую жертву обрабатывает индивидуально.

В ст. 159 УК РФ законодатель рассматривает разные виды мошенничества в семи пунктах.

Часть первая

Воровство чужого имущества, обладание правами на него с использованием при этом обмана или доверия подлежит наказанию.

Назначают:

Выплатить штраф – 120 000 р.
Выплатить компенсацию в размере заработка за год.
Обязательную 360-часовую трудовую повинность.
Один год исправительных работ.
Ограничения в свободном перемещении на 2 года.

Реальное завладение, распоряжение, пользование чужой собственностью является предметом аферы.

Часть вторая

Если в итоге мошеннических действий пострадавшая сторона получает немалый ущерб, а деяние совершается заранее сговорившейся группой лиц, такие действия влекут юридическое взыскание.

Подсудимые наказываются:

выплатой штрафной суммы 300 000 р.;
выплатой денежного взыскания в размере зарплаты осуждённого за 24 месяца;
480-часовыми обязательными работами;
исправительной работой на 24 месяца;
лишением свободы на 5 лет.

Когда двое или несколько человек совершают махинации, в процессе расследования дела должны предъявляться доказательства о факте предварительного сговора и заранее составленного виновными плана. Иначе злодеяние причислят к простым мошенническим действиям.

Часть третья

Афера, содеянная в крупном размере, использование своего должностного положения для этой цели с причинением ущерба в особенно крупном размере подлежат наказанию.

Подсудимым решением суда выносятся приговоры:

Штрафные санкции на 500 000 р.
Выплатить компенсационную сумму в размере минимальной зарплаты осуждённого за 36 месяцев.
Принудительная повинность на 5 лет, при которой ограничивается свободное передвижение на 24 месяца.
Заключение под стражей на 6 лет с оплатой назначенной пени.

Осуждённые теряют пожизненно либо на время право заниматься определённой деятельностью.

Часть четвёртая

Мошеннические действия, совершённые преступными группами в крупном размере, махинация, лишившая человека жилья, предусматривает юридическую ответственность.

Назначают:

выплатить штрафную сумму – 1 000 000 р.;
заключение под стражу на 10 лет с выплатой штрафных санкций либо ограничение свободного передвижения на 24 месяца.

Этот пункт также касается афер, связанных с любым видом недвижимости.

Часть пятая

Если с целью мошенничества предумышленно не соблюдаются условия договора, чем наносится крупный ущерб, за данные действия придётся ответить в суде.

Назначается:

Штрафная выплата 300 тыс. р.
Компенсация с заработка, других доходов обвиняемого в размере минимального заработка за 24 месяца.
400-часовая обязательная трудовая повинность.
Исправительные работы на 24 месяца.
Ограничивается свободное перемещение на 5 лет.

Значительным нанесением ущерба согласно этой части признаётся убыток в сумме не меньше 10 тыс. р.

Часть шестая

За предумышленные мошеннические деяния предпринимателей по несоблюдению договоров в крупных размерах, которые повлекли нанесение более крупных убытков, наступает уголовная ответственность.

Применяется:

штрафная выплата 500 000 р.;
выплата материального взыскания с зарплаты, другого дохода осуждённого в размере минимального заработка за 36 месяцев;
исправительная трудовая повинность на 5 лет;
лишение воли на 6 лет.

Этой частью статьи крупный размер стоимости имущества определён суммой более 3 млн р.

Часть седьмая

Если умышленно не соблюдается заключённый договор, чем наносится значительный урон потерпевшей стороне, то предусматривается в качестве наказания заключение под стражей на срок до 10 лет. Также назначают выплатить финансовое взыскание в 500 000 р. и ограничивают в свободном передвижении на 36 месяцев.

Особенно крупным материальным уроном принято считать сумму, которая превышает 12 000 000 р.

Деяния, описанные в 5–7 частях, подразумевают преднамеренное неисполнение договорных обязательств в сфере бизнеса, который ведут коммерческие организации или индивидуальные предприниматели.

Мошенничество в сфере кредитования

Мошенничество в сфере кредитования банковскими учреждениями или другими кредиторами также рассматривается ст. 159.1 УК РФ и подпадает под юридическую ответственность.

За оформление незаконных займов путём предоставления ложной информации могут назначаться штрафные выплаты в сумме от 100 тыс. до 1 млн р., принудительные и обязательные работы, заключение под стражей от 4 месяцев до 10 лет.

Преступное действие считают оконченным с момента принятия гражданином заемных средств, товаров.

Законодательство предусматривает состав злодеяния – махинации в оформлении кредитных средств, совершаемые группировкой граждан, заранее сговорившихся (ч.2); виновный использует в афере свою должность, чем наносит урон в немалом размере (ч. 3); деяние по оформлению банковской ссуды, совершённое организованной группировкой лиц, нанёсших этим особо значительный ущерб (ч. 4).

Мошенническое оформление кредита (ст. 159 ч. 1 УК РФ) – это особый вид экономических отношений с участием кредитора и заёмщика.

Закон рассматривает несколько способов совершения махинаций – хищение чужой собственности и принятие прав на неё обманным путём. Понятие «хищение» растолковано в примечании п. 1 к ст. 158. Однако нет законодательного разъяснения присвоения прав на недвижимость другого человека с применением обмана и злоупотребления доверием.

Причиной появления мошенников считают множественные факторы.

К ним относят следующие:

Упадок уровня жизни.
Повышенная степень безработицы.
Низкая правовая культура.
Интернет. Как бы странно ни звучало, но с его помощью совершают правонарушения даже дети школьного возраста.
Коррупция в правозащитной системе.

За совершаемые махинации виновные попадают по действующей статье под разные наказания.

По определению постановления Пленума, мошенническое действие можно считать оконченным после изъятия правонарушителем вещей, которые он реально использовал и распоряжался ими.

В основе завладения собственностью при помощи махинаций всегда лежит обман, или ложь. Под ложью подразумевается активное и пассивное обманное действие, когда умышленно искажают или скрывают правду. У афериста есть цель – ввести в заблуждение человека, владеющего недвижимостью, и добиться её добровольной передачи.

Правонарушитель может использовать несколько обманных вариантов. Самый распространённый – это выдача себя за другого человека или присвоение качеств, которых на самом деле нет, после чего потерпевший, введённый в заблуждение под воздействием этих факторов, передаёт права на собственность аферисту. Примерами служа также выдача дешёвого товара за дорогой, вымогание взятки от родственников осуждённого за содействие в послаблении кары.

Мошенническое действие отличается от кражи тем, что при мошенничестве потерпевшая сторона лично передаёт во владение обманщику собственность, а при краже изымаются чужие вещи против воли пострадавшего.

Под квалификацию махинации, кроме прочего, попадают и действия по изготовлению и распространению с целью сбыта денежных банкнот, ценных документов, вышедших из обихода и представляющих ценность для коллекционеров.

Преступные деяния, предусмотренные ч. 1 данного комментария, относят к категории правонарушений лёгкой тяжести, ч. 2 – средней тяжести, ч. 3, 4 – особо тяжёлых действий.

Чужая недвижимость и право на неё выступают в качестве предмета в составе правонарушения. Способом свершения злодеяния используют обман и злоупотребление доверием. Новая редакция комментируемой статьи рассказывает об обманных деяниях, махинациях пассивных и активных.

Умышленное введение в заблуждение собственника недвижимости достигается предоставлением:

ложных сведений, документации;
искажённой информации касательно прав на собственность.

Это действие относят к активному обманному способу. В пассивную ложь включается умышленное умалчивание о значительном в юридическом плане обстоятельстве, сообщить которое виновный должен был обязательно.

Квалифицирующий признак мошеннического действия по ч. 2 – правонарушение, содеянное несколькими заранее сговорившимися субъектами, которые причинили значительный урон потерпевшей стороне.

Особо квалифицирующим признаком аферы по ч. 3 признаётся противозаконное деяние гражданина, совершённое при помощи своего должностного положения в значительном размере.

Квалификация признака махинации по ч. 4 – преступление совершается организованной группировкой нанесением особо значительного урона пострадавшему.

Учитывая сложившуюся судебную практику, не следует квалифицировать согласно частям 5–7 этой статьи ситуации, связанные с:

мошенничеством во время фиктивной работы созданного юридического лица либо фиктивно зарегистрированной индивидуальной деятельности;
предпринимательской махинацией по отношению к предметам и веществам, ограниченным в широком обороте, – к ним относят психотропные, наркотические вещества, оружие;
аферой, состоящей в отсутствии формальных и юридически действительных договорных отношений между субъектами.

Мошеннические деяния в предпринимательской сфере часто предполагают преднамеренный умысел. Перед заключением договора аферист уже имеет намерение не следовать его условиям.

Субъектом правонарушения выступает гражданин, обладающий дееспособностью, которому уже исполнилось 16 лет. Субъективная сторона преступного действия – это прямой, конкретный умысел.

Многие граждане сталкиваются, как они считают, с неправильным решением суда по приговорам. Это касается не только граждан, пострадавших от мошеннических действий аферистов, но и самих подсудимых. Поэтому надо заручиться профессиональной адвокатской поддержкой.

Примеры судебных производств:

2016 год. Гражданина С. задержали следственные органы по подозрению в совершении махинаций в значительных размерах по ст. 159 ч. 4 и подлоге по ст. 292 УК РФ. Следствием было обращение в судебную инстанцию об избрании меры пресечения, заключение под стражу. Однако благодаря работе защиты подсудимого было вынесено постановление о домашнем аресте. Подобное случается нечасто, но всё же некоторые представители адвокатуры добиваются назначения наказания и по КОАПу.
Бессоновский районный судебный орган Пензенской области рассмотрел юридические материалы подсудимого К., его обвиняют в совершении правонарушения по ст. 159 ч. 2 УК РФ. Судебным производством установлено, что К. имел целью хищение финансовых средств потерпевшей, применив обманные действия. Им был заключён подложный договор, поскольку никаких действий по ремонту в квартире он проводить не собирался. Своим официальным поведением подсудимый ввёл заказчицу в заблуждение, ею была выдана большая сумма денег, которую подсудимый почти сразу истратил на свои нужды, причинив этим потерпевшей значительный материальный урон. Судебный орган признал подсудимого виновным и вынес приговор по ст. 159 ч. 2 УК РФ, назначив наказание в виде условного осуждения сроком на 24 месяца.
Мировым судьёй Железнодорожного района г. Пензы рассматривалось дело подсудимого В., содеявшего преступление по ст. 159 ч. 1 УК РФ. У виновного был документ брата, по которому он решил получить деньги и потратить их по своему усмотрению. Он пришёл в отдел торговли бытовой техникой, чтобы оформить кредитное обязательство и сделку купли-продажи. Менеджер получил ложную информацию о трудоустройстве и заработке клиента и оформил виновному заём, после чего последнему были перечислены финансовые средства. Обманными сведениями работник магазина был введён в заблуждение. А виновный завладел деньгами. Мировым судьёй вынесен вердикт о признании В. виновным.

Как показывает практика, может наступить ситуация, когда для законного основания избрания меры пресечения в виде лишения свободы предварительным следствием используется избыточная квалификация правонарушений. Правонарушителю, помимо действующей статьи, инкриминируются и иные статьи УК.

Этой статьёй предусматриваются как минимальные, так и более длительные сроки наказания, что зависит от нанесённого потерпевшим ущерба.

Но поскольку в действующей статье есть определённые нюансы, то привлечение опытного адвоката поможет:

добиться амнистии;
снять судимость;
доказать невиновность;
получить послабление в получении наказания из-за давности лет совершённого правонарушения.

Любое правонарушение требует доказательств, и это может стать основным действием в вынесении окончательного вердикта.

(Статья дополнительно включена с 10 декабря 2012 года Федеральным законом от 29 ноября 2012 года N 207-ФЗ)

Комментарий к статье 159.1 УК РФ

2. Предметом преступления могут быть деньги и иное имущество.

Другой комментарий к статье 159.1 Уголовного Кодекса РФ

1. В соответствии с Федеральным законом от 29.11.2012 N 207-ФЗ УК был дополнен специальными нормами об ответственности за мошенничество в отдельных сферах экономической деятельности. Законодатель, сохраняя все признаки мошенничества, главное внимание уделяет специфике той или иной деятельности. Статья 159.1 будет действовать исключительно в сфере кредитования. При этом следует помнить, что кредитный договор в силу ст. ст. 819, 820 ГК РФ должен быть законным по форме и по содержанию. Можно выделить также особенности предмета преступления: денежные средства в рублях или в валюте, полученные в виде кредита от банка или иного заемщика.

2. Важнейший признак объективной стороны состава преступления - специфический способ - обман, выраженный в предоставлении заведомо ложных и (или) недостоверных сведений. Эти действия позволяют виновному завладеть денежными средствами заемщика, что говорит о наличии причинной связи между действиями и наступившими последствиями.

3. Необходимо будет доказать, что умысел виновного на завладение денежными средствами возник до их получения. При недоведении преступления до конца в силу не зависящих от виновного причин его действия рассматриваются как покушение.

4. Субъект данного преступления специальный - физическое, вменяемое лицо, достигшее 16 лет и являющееся заемщиком.

5. В ч. 2 комментируемой статьи ответственность предусмотрена за совершение преступления группой лиц по предварительному сговору (см. комментарий к ст. 35 УК).

Часть 3 предполагает ответственность для лица, использовавшего для совершения подобного мошенничества свое служебное положение, а также при совершении преступления в крупном размере (полагаем, что проценты по кредиту не учитываются при определении размера хищения, а рассматриваются как упущенная выгода).

В части 4 ответственность усилена за совершение преступления организованной группой лиц (см. ст. 35 УК) или за хищение в особо крупном размере.

Размеры за специальные виды мошенничества (ст. ст. 159.3, 159.4, 159.5, 159.6) отличаются от традиционных размеров хищения и установлены в примечании к данной статье. Крупным размером признается стоимость имущества, превышающая один миллион пятьсот тысяч рублей, а особо крупным - шесть миллионов рублей.

С мошенниками люди сталкивались на протяжении всего существования цивилизации. Современные технологии делают этот вид преступлений еще опаснее и изощреннее. В законе Российской Федерации отдельным параграфом описывается мошенничество и наказание за таковое деяние. Так, ст. 159 УК РФ дает определение уголовному правонарушению. А также разбирает квалифицирующие обстоятельства его совершения.

Разберем, что уголовное законодательство считает мошенничеством, при каких обстоятельствах человек может столкнуться с корыстным обманом и какие наказания за проступок предусматривает уголовное законодательство.

Статья 159 УК РФ «Мошенничество»

Уголовное законодательство описывает мошенничество как получение выгоды материального характера с помощью обмана или введения в заблуждение. Определение содержит статья 159 УК РФ. Однако, законодатель учел тот факт, что мошенничество совершается в различных сферах взаимоотношений. Поэтому расширил перечень преступлений такого толка путем введения в кодекс нескольких дополнительных параграфов: от 159.1 до 159.6.

До 2012 года обман сфере предпринимательской деятельности квалифицировался по статье 156.4. Ее действие в новой редакции закона отменено. Такое решение было связано с тем, что данная статья не позволяла справедливо наказать . Конституционный Суд РФ издал Постановление № 32-П (11.12.14), в котором дал разъяснения по мошенничеству в предпринимательской сфере. Документ объясняет, что таковые правонарушения подпадают под общее определение мошенничества.

Законодатель разделил преступные деяния по степени ущерба, понесенного пострадавшим. В тексте статьи урон характеризуется следующими терминами:

значительный – от 10 000,0 руб.;
крупный – от 3 000 000,0 руб.;
особо крупный – от 12 000 000,0 руб.

Объектом преступного деяния являются экономические отношения. В связи с этим в нормативном акте выделены особые субъекты:

индивидуальные предприниматели;
юрлица.

Так, под определение мошенничества подпадают действия по заключению липовых договоров. Речь идет о ситуации, когда ИП или предприятие подписывают контракт, выполнять условия которого заведомо не собираются. Такое поведение закон признает обманом контрагента, следовательно, мошенническим деянием.

Субъектом деяния признано дееспособное лицо с возраста 16 лет.

В отношении несовершеннолетних подозреваемых действует норма Общего раздела УК. Таковая запрещает наказывать несовершеннолетних, в силу особенностей развития или состояния здоровья не осознающих суть своего проступка.

Виды мошенничества

При описании уголовных правонарушений принято выделять их характерные черты. Так, мошенничество определяют не только по объекту посягательств, но и по субъективной и объективной стороне. Состав преступления юристы характеризуют следующими понятиями:

Обманом считается деяние, направленное на предоставление контрагенту заведомо ложных сведений или сокрытие информации. Причем делается это с целью завладения чужой собственностью или правом на таковую.
Объектом обмана может быть любое обстоятельство сделки. Например, качество товара, его цена, юридические особенности сделки, и иное.
Злоупотребление доверием определяется, как незаконное обогащение с использованием особых отношений, сложившихся с контрагентом. Причем не имеет значения, на каком основании они возникли. Доверие может быть обусловлено дружескими связями, служебным положением и иными факторами. Использование таковых для хищения признается преступлением.
Объективная сторона состоит в совершении активных или пассивных действий, направленных на незаконное обогащение. Мошенники выманивают средства у доверчивых граждан с использованием различных обманных приемов.
Субъективная черта – это намеренность действий. То есть человек понимает, что его намерение получить средства от контрагента является правонарушением. Он знает, что применяет негодные средства, но все равно продолжает деятельность.

В уголовном законодательстве выделено несколько видов мошенничества. Каждый описан отдельной статьей кодекса:

Завладение чужим жильем с помощью обмана. Таковой вид аферы описан в четвертом пункте статьи 159 УК. Законодатель учел, что для большинства людей утрата квартиры или дома – тяжкий удар. Поэтому определили серьезное наказание за хищение права на недвижимость с применением обмана – до десяти лет тюрьмы.
Аферы в области кредитования. Развитые финансовые инструменты провоцируют преступников к незаконному обогащению путем оформления займа. Неправомерным признается получение кредита по поддельным документам или путем сокрытия фактов, препятствующих выделению денег банком.
Мошенничество в страховой сфере. Таковым признается получение премии по сфальсифицированным бумагам, а также инсценировка страхового случая. К примеру, если договор страхования оформляется перед запланированной преступником ситуацией. Такие действия нарушают принципы страхования, созданного для компенсирования случайных потерь.
Незаконное получение бюджетных средств также подпадает под определение мошенничества (статья 159.2). Таковое определяется, если обвиняемый пытался путем обмана получить решение органа власти на выделение финансирования. Например, подал липовые справки на субсидию.
Признаки мошенничества законодатель увидел в подделке кредитных и платежных карт (159.3). Преступление совершается различными способами: путем подделки носителя информации, завладения персональными данными и другими. Уголовные правонарушения с кредитными картами происходят как в реальной сфере, так и в интернете. Так, зная данные карты, преступник может потратить средства в интернет-магазине или онлайн-казино.
Отдельно законодатель описал мошенничество в сфере компьютерной информации. Это хищение собственности путем завладения данными, блокировки таковых и другими. Современные технологии позволяют бандитам вмешиваться в экономические отношения контрагентов в сети. Если таковое приводит к материальным потерям, то преступника ждет наказание за мошенничество.

Существует еще множество иных способов хищения с применением обмана или злоупотребления доверием. У всех есть одна общая черта – обогащение преступника. Совершенным уголовное правонарушение признается в тот момент, когда средства или имущество попадают в распоряжение бандита.

Внимание: мошенничество имеет общие для всех хищений черты. Характерной особенностью является намеренно обманное действие.

Сумма ущерба

В комментарии к описываемой статье законодатель назвал конкретные суммы урона от значительного до особо крупного. Таковые понятия фигурируют в квалифицирующих пунктах параграфа. Однако это не означает, что уголовное преследование начинается после того, как преступник обманным путем похитил как минимум 10 000,0 руб.

В определении преступления не фигурирует сумма урона. Мошенничество описывается, как завладение чужим добром с применением обмана. Статья характеризует само хищение, а не сумму такового. При квалификации дознаватели определяют основные черты уголовного правонарушения, в том числе ущерб. По общим правилам значительным для гражданина считается урон в размере 5 000,0 руб. В остальных ситуациях возможна административная ответственность в рамках параграфов КоАП.

В статье 8 Общей части кодекса говорится о том, что к уголовной ответственности привлекаются лица за совершение деяния, полностью соответствующие описанию. Так как в первой части статьи нет указания на сумму урона, поэтому задержать и осудить преступника могут за кражу любой суммы.

Подсказка: неквалифицированным считается преступление, нанесшее жертве ущерб до десяти тысяч рублей.

Наказания за мошенничество напрямую связаны с нанесенным ущербом. При этом законодатель выделил разные суммы в раздел особо крупного урона в отдельных статьях:

При общей характеристике преступления особо крупным назван ущерб в размере 12 млн руб.
Если мошенник обманул кредитора и завладел незаконно средствами, то особо крупной признается сумма в 6 млн руб.
Такие же правила действуют для хищения путем обмана или введения в заблуждение с использованием кредитных карт, интернет-технологий и страховых контрактов.

Таким образом, кара для мошенника зависит от величины урона, нанесенного пострадавшему. В некоторых случаях таковая достигает 12 млн. руб., в других снижена вполовину. Повышенный порог применяется при квалификации общего мошенничества, а также преступного получения выплат.

Внимание: порог по некоторым видам преступлений определяется на основании изучения средних сумм выплат в той или иной сфере.

Хищение в особо крупных размерах признается самым опасным для общества. Это преступление, совершить которое способна, как правило, только организованная группа.

Мошенничество в интернете

Законодателю пришлось ввести в кодекс отдельную статью о мошенничестве нового типа – в сети. Способов выманивания денег у доверчивых граждан преступники придумали множество. Вот только некоторые:

Интернет-фишинг. Таковой состоит в ряде последовательных действий. Преступники создают сайт, практически неотличимый от оригинального портала крупного банка. Пользователям рассылаются письма с угрозами заблокировать счет или предложением подтвердить согласие на изменение договора (предлоги могут быть любыми). Переходя по ссылке гражданин оказывается на поддельном ресурсе, где ему предлагается ввести персональные данные (логин и пароль от настоящего кабинета). Преступники завладевают данными и используют их для снятия денег со счета.
Предложение отправить бесплатное СМС-сообщение. Поводы также постоянно совершенствуются. К примеру, людям предлагают проголосовать за друга из соцсети, подтвердить регистрацию на сайте, получить приз и так далее. Сообщение оказывается платным. Снять со счета преступники могут от ста рублей.
Попрошайничество под липовыми предлогами также подпадает под определение мошенничества. Доверчивым пользователям соцсетей предлагают отправить небольшую сумму на лечение ребенка, на решение срочной проблемы. В последнее время участились взломы страниц в популярных соцсетях. От имени владельца страницы рассылаются сообщения с просьбой занять определенную сумму.
Предложение товаров по низким ценам в интернет-магазинах также может быть аферой. От клиента требуют полной предоплаты. Товар, естественно, не отправляется по указанному адресу, а на претензии владельцы липовой торговой точки в сети не реагируют.
Предложение заработка в интернете также является видом мошенничества. Схема состоит в том, что человеку обещают серьезную оплату за выполнение простейших операций. Для получения места необходимо внести залог или оплатить материалы. После перевода средств липовый работодатель исчезает и не выходит на связь.

Внимание: преступники постоянно совершенствуют способы обмана людей в сети. Необходимо внимательно относиться к информации и не передавать персональные данные неизвестным «благодетелям».

Наказание за мошенничество

Описывая квалифицированные виды преступления, законодатель выделил урон в размере 10 000,0 руб. Таковой назван значительным. Следовательно, мелкое мошенничество – это деяние, причинившее ущерб меньшей величины. Таковое признается неквалифицированным. Кара описана в первом пункте статьи.

Мошенника, причинившего жертве ущерб менее 10 000,0 руб., ожидает одно из следующих наказаний:

штраф величиной до 120 000,0 руб.;
обязательные работы до 360 часов;
исправительные – до года;
ограничение свободы на период до двух лет;
принудительные работы на тот же срок;
арест до четырех месяцев;
лишение свободы до двух лет.

Подсказка: судья имеет право выбрать одно из перечисленных наказаний. При принятии решения он учитывает смягчающие обстоятельства, раскаяние и иное.

Квалифицированные виды уголовного правонарушения, по мнению законодателя, должны наказываться строже. Разберем, что говорит по данному поводу статья 159 УК РФ. Важно понимать, что параграфы Уголовного кодекса Российской Федерации, описывающие разные виды мошенничества, построены с учетом дополнительных обстоятельств совершения деяния. По общим правилам в них выделены следующие квалифицирующие обстоятельства:

предварительный сговор;
использование служебного положения;
организованная группа.

Отдельным пунктом описано наказание за мошенничество, совершенное предпринимателем или юрлицом, подписавшим липовый договор. Кара за таковое напрямую связана с величиной похищенной суммы. Так, если ущерб составляет от 10 000,0 руб.:

штраф до 300 000,0 руб.;
обязательные работы до 480 часов;
исправительные – до 2 лет;
принудительные до пяти лет;
лишение свободы до пяти лет.

Если урон признается крупным (с 3 000 000,0 руб.), то наказание таково:

заключение на период до шести лет со штрафом в размере до 80 000,0 руб.

Особо крупный ущерб (с 12 000 000,0 руб.) ведет к тюремному сроку на период до десяти лет. При этом суд может дополнительно оштрафовать преступника на сумму до миллиона рублей и ограничить свободу еще на два года.

За совершение преступления, предусмотренного пунктом 3 статьи 159 УК (с использованием служебного положения), предусмотрены такие наказания:

штраф от 100 до 500 тыс. руб.;
принудительные работы до пяти лет;
лишение свободы до шести лет.

Подсказка: если действовала организованная мошенническая группа, то всех ее членов ждет тюрьма на период до десяти лет.

Квалифицировать деяние по правовым нормам РФ может только суд. А вот заявить о таковом обязаны как граждане, так и должностные лица. То есть разбирательство начинается с сообщения о преступлении. Подать таковое могут следующие лица:

пострадавший;
свидетели.

Уголовная ответственность за мошенничество наступает в том случае, если обвинение сумеет доказать факт преступного обмана. Происходит это путем организации следственных мероприятий. В последних непосредственное участие придется принимать и гражданину, подавшему заявление.

По результатам разбирательства суд определяет меру пресечения. В каждом пункте статьи они перечислены через союз «или». Это позволяет определить оптимальную кару в том или ином случае. К примеру, ограничение свободы может быть заменено обязательными или принудительными работами с учетом таких факторов:

общественной опасности деяния;
семейного положения афериста;
наличие у преступника на содержании иждивенцев, в том числе несовершеннолетних;
положительной характеристики преступника.

Подсказка: суд обязан изучить все обстоятельства дела, в число которых входит и личность обвиняемого.

Разбирательством дел о мошенничестве занимаются правоохранительные органы. Дело они могут начать на основании официального обращения гражданина или должностного лица. Для привлечения афериста к ответственности нужно сделать следующее:

Собрать известные на настоящий момент сведения.
Написать заявление в полицию или прокуратуру.
Предоставить данные, описывающие деяние.
Сотрудничать с дознавателями.

Заявить в полицию о совершении преступления гражданин может несколькими способами:

подать письменное заявление (приоритетно);
устно рассказать о произошедшем;
заполнить форму обращения в электронном виде на официальном сайте правоохранительного органа.

Заявление будет принято в том случае, если гражданин сообщит полиции свои персональные данные: ФИО и адрес проживания. Анонимные обращения не являются основанием для возбуждения уголовного производства. Таковые используются в оперативной работе.

В 78-м параграфе УК описаны нормы, позволяющие преступникам избежать уголовной ответственности. Таковые предполагают определение конкретного срока с даты совершения деяния. В случае мошенничества сроки давности таковы:

по неквалифицированному правонарушению – два года;
по получению госпомощи путем обмана и заключению заведомо ложного договора – шесть лет;
по остальным – десять лет.

Важно: если обвиняемый уклоняется от следствия или суда, то срок давности останавливается.

Верховный Суд регулярно обобщает практику по определенным статьям и издает разъяснения. Делается это с целью облегчения деятельности судей. Так, официальный комментарий юристов к статье 159 УК РФ содержит такие важные подсказки:

Создание коммерческой организации для обмана граждан без цели ведения официальной деятельности полностью охватывается составом статьи 159 УК.
Завладение собственностью несовершеннолетнего или недееспособного не признается мошенничеством. Таковой проступок является кражей и наказывается о соответствующей статье УК.
Изготовление и реализация поддельных товаров также квалифицируется как мошенничество. Дополнительно таковой проступком может подпадать под действие статьи 238 УК, если товары небезопасны для здоровья пользователей.
Подача поддельных документов на пособия или иные выплаты не признается преступлением. Состав образует факт получения денег обманным путем. То есть мошенничеством является по поддельным бумагам.
Использование украденной карты с целью получения денег квалифицируется как обычное хищение. Под определение мошенничества таковой проступок не подпадает.

Аферисты постоянно придумывают все новые способы корыстного обмана. Гражданам нужно проявлять бдительность и ответственность. Последнее предполагает инициативное обращение в правоохранительные инстанции с целью изучения новых видов правонарушений и защиты граждан.